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中国人民保险集团发布2019年中期业绩
【时间:2019-08-26

  2019826日,北京——中国人民保险集团股份有限公司(“中国人民保险集团”或“本集团”、“公司”,香港联交所证券代号:1339.HK,上海证券交易所证券代码:601319.SH),今天发布公司2019年中期业绩。

  业绩摘要

 

  截至6月30日止6个月期间

  人民币百万元,百分比除外

  2019年

  2018年

  同比(%)

  保险业务收入

  322,874

  286,159

  12.8

      财产保险

  236,036

  205,041

  15.1

      人寿保险

  70,832

  69,885

  1.4

捕鱼达人千      健康保险

  15,215

  10,583

  43.8

  利润总额

  19,373

  18,889

  2.6

  归属于公司股东净利润

  15,517

  9,767

  58.9

  每股收益(人民币元)

  0.35

  0.23

  52.4

  加权平均净资产收益率(%)

  9.6

  6.9

  增长2.7个百分点

 

  截至2019年

  6月30日

  截至2018年

  12月31日

  增减(%)

  总资产

  1,117,849

捕鱼达人千  1,031,690

  8.4

  总负债

  886,761

  826,264

  7.3

  归属于公司股东净资产

  171,911

  152,468

  12.8

  每股净资产(人民币元)

  3.89

  3.45

  12.8

  业绩要点

捕鱼达人千  2019年上半年,中国人保在复杂严峻形势下,取得了来之不易的改革发展成绩:

  1. 实现保险业务收入3,229亿元,同比增长12.8%;
  2. 归属母公司股东净利润155亿元,同比增长58.9%;
  3. 每股收益0.35元,同比增长52.4%;
  4. 年化加权平均净资产收益率19.2%,同比提升5.4个百分点;
  5. 年化总投资收益率为5.4%,同比提升0.3个百分点;
  6. 归属母公司股东净资产1,719亿元,较年初增长12.8%;
  7. 人保财险综合成本率97.6%,优于行业平均;
  8. 人保寿险半年新业务价值38.5亿元,同比增长25.6%。

  根据《财富》世界500强最新公布的数据,集团排名为121位。

  经营与业绩回顾

  2019年以来,上半年,中国人保坚持稳中求进工作总基调,攻坚克难、锐意进取,扎实推动集团向高质量发展转型的“3411工程”实施,在复杂严峻形势下,保持了稳中有进、稳中向好的发展态势,业务发展总体平稳、好于预期,转型发展、改革创新、风险防范取得阶段性成效。截至2019年6月30日,人保财险在财产保险市场占有率为35.1%,人保寿险在人身保险市场占有率为3.8%,人保健康在人身保险市场占有率为0.8%。按规模保费统计,2019年上半年,人保财险、人保寿险、人保健康、人保香港分别实现规模保费2,353.35亿元、745.11亿元、158.64亿元、0.71亿元。

捕鱼达人千  上半年,本集团“3411工程”有序实施,改革创新成效显现。

捕鱼达人千  一是3家保险公司转型持续见效:

  人保财险推动机构改革,深化政策性与商业性业务融合发展;明确向高质量发展转型的“十项重点”工作。上半年,农网实现商业险保费收入235亿元,同比增速24.3%;非车险占比提升5.7个百分点。人保寿险坚定不移“转方式、优结构、换动能”,持续强化培训和后援保障,聚焦销售队伍建设。十年及以上首年期交规模保费占比提升6.2个百分点;标准保费同比增长44.6%;净利润同比增长108%。人保健康遵循“专业、精干、高效、扁平”导向,实施扁平化经营,突出专业性、体现创新性,办出特色。互联网健康险同比增长439%;净利润同比大幅增加。上半年寿险、健康险净利润均创新历史新高。

  二是4大战略稳步推进:

  创新驱动战略方面。组建集团级创新孵化器,设立千万元级创新奖励基金;持续优化“保险+科技+服务”商业模式,131个创新项目全面启动,创新成果相继涌现,例如:大数据精准营销“子弹计划”带动增量保费20亿元;“芯定损”智能理赔工具处理赔案超过50万件,进一步提高理赔效率;在全国342个城市推广“警保联动”,设立服务点1,735个,提高客户满意度,增强品牌知名度;推出基于互联网消费场景化设计的终身养老金产品,积累客户634万人。

  数字化战略方面。按集团新一代IT架构和标准,全力推动22个项目建设,总体进展顺利;客户体验优化方面 ,推进“中国人保”APP 持续迭代,全国推广集团统一客户服务平台,启动综合电商平台研发工作。IT基础设施建设方面,加快构建集团统一、共享的云基础平台。统一技术架构实施方面,积极推进新架构落地,全力推进子公司核心业务系统升级。

捕鱼达人千  一体化战略方面。着力推进客户资源开发、“一站式”综合服务体系、运营与信息化资源的一体化;探索建立一体化全能型综合拓展团队;建立高效便捷的一体化佣金结算体系;推广“人保e通”APP,上半年新增用户20万人,出单保费66.7亿元。

捕鱼达人千  国际化战略方面。承担国际业务风险责任金额8万亿元;国际业务规模54亿元,同比增长31.5%。承保多个重点项目,为海外客户提供全方面风险保障。

  三是在打好1场中心城市攻坚战和县域市场保卫战方面:人保财险4家中心城市市场份额重返第一,多家中心城市市场份额上升。县域车险增速超过车险整体增速;人保寿险中心城市有效人力同比提升;人保健康推进中心城市差异化发展,创新互联网保险产品供给。

  四是在守住1条不发生系统性风险的底线方面:强化专业能力建设,优化信用保证险风控模型、管理机制;推动现代科技应用,推进投资管理系统、信用评级管理系统等项目建设,提升风控信息化水平;抓好专项风险管理,强化针对现金流风险、合规风险、违约风险的管理;落实监管要求,积极推动车险“报行合一”实施。

  经营计划

  下半年,公司面临的改革发展任务还十分艰巨。公司将坚定信心、保持定力, 坚决贯彻落实党中央决策部署,加快推进保险供给侧结构性改革,推动集团“3411工程”落地实施。

捕鱼达人千  公司将强化对标,通过补短板、强弱项、增优势完善商业模式。围绕“两个融合”,坚持“去中介、降成本、优体验、强黏性”,加快推进人保财险“十项重点”工作落地实施。坚持全面深化改革,按照“专业、精干、高效、扁平”的要求,加大商业健康险和健康管理业务发展力度。聚焦“三个转变”,着力强化寿险基础建设。强化投资板块投资研究能力建设,在服务好主业的同时,积极发展财富管理业务。强化新兴板块专业能力建设,把人保金服打造成集团内保险科技能力突出、模块化的特种部队,加快构建人保再保险可持续发展的商业模式,建立健全人保养老市场化经营机制,把人保香港打造成中等规模精品公司。

  公司将深化改革,以机构改革与“三定”为契机推动市场化体制变革。坚持把机构改革与组织变革有机结合,以扁平化、敏捷化为方向,优化业务流程,减少管理层级,把主要的资源调整到市场和一线上去。坚持把机构改革与机制变革有机结合,建立市场化、差异化的考核激励机制,充分体现岗位差别、能力差别、绩效差别,薪酬激励要多向一线倾斜。坚持把机构改革与队伍优化有机结合,优化管理干部队伍结构,大力培养选拔和使用年轻干部,到地、市、县这个层级,大量启用有激情、有专业能力的年轻干部。

  公司将守住底线,抓好重点风险的防范工作。保持增长速度在合理区间,防范行业下行压力带来的收缩效应,加快向高质量发展转型,把没有实现高质量发展作为最大的系统性风险,同时,做到“精准拆弹”,管住人、看住钱、扎牢制度防火墙,妥善防范化解突出风险隐患。

  具体而言:

  人保财险将坚持两个融合,持续推动高质量发展转型,巩固提升盈利能力。在个人客户方面,构建场景化的保险服务体系,打造覆盖汽车后市场各环节的完整服务体系,提供汽车金融、修理保养、救援代驾等多元化服务,逐步建立人保统一的汽车服务品牌。在法人客户方面,应用科技手段,把保险服务嵌入企业的管理与生产流程中,为法人客户提供专业风险管理、过程风险预防和控制服务。车险方面,严格执行“报行合一”;强化直销直控渠道布局,构建低成本获客模式;提高优质业务转保率;升级警保联动,以优质服务构筑新优势。非车险方面,加快保险供给侧结构性改革。深挖政策性农险潜能,夯实融合发展基础;做大做优做强社保业务,推进商业意外健康险业务持续发展;抢抓机遇,推动责任险业务发展。在提升盈利能力方面,精准配置资源,降低销售成本;强化承保刚性管控,提高业务质量;狠抓理赔质量效能,加强关键环节管控,降低理赔利益漏损。

  人保寿险将坚持以保障型产品为主,打造高素质、高产能代理人队伍;探索并推广“一体化全能型综合拓展团队”建设,整合集团资源、形成销售合力。

  人保健康将构建以健康管理为核心的服务模式。提升专业销售能力;构建线上线下结合健康管理服务体系,将“人民健康”APP打造成行业领先的明星APP。

捕鱼达人千  投资板块将强化投资研究能力建设,培育资产管理的营销文化,加大第三方资产拓展力度,积极发展财富管理业务。

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  中国人民保险集团股份有限公司是中国第一家全国性保险公司,创立于1949年10月,目前已成长为国内领先的大型综合性保险金融集团。公司于2012年12月成功在香港联合交易所有限公司上市,并于2018年11月成功在上海证券交易所上市。

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